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股市和基金震荡行情下,如何做好资产配置?

股市和基金震荡行情下,如何做好资产配置?最近股市的震荡让朋友们操碎了心,股票基金和混合基金都亏了不少,也让我们体会到资产配置的重要性,当市场行情不是太好的时候,进行债券基金、货币基金、定期、大额存单的配置都是极为重要的,对保护我们的资产至关重要!今天我们来对一只增强债券基金:浦银安盛双债增强债券C(006467)进行测评。看看它与纯债基金有什么区别?有何优势?


首先,我们可以看到,如下图所示,该基金近一年业绩6.78%,成立一年半以来业绩8.22%,跑赢业绩比较基准国债指数和同类基金。


其次,再来看下这只基金的风险管理能力超越了96%的基金。基金经理李羿任职6年多,穿越了债市的牛熊,年化回报接近6%,这个年化回报是超越普通纯债基金的。此外,基金经理毕业于交大的金融学,足以看到其对债券基金的丰富的专业经验。


股市和基金震荡行情下,如何做好资产配置?  第1张


第三,从投资分布来看,这只基金投资80.67%债券,2.85%股票,2.41%银行存款,其他占比14.07%,在股市好的时候比纯债基金收益更高,在股市不好的时候,持有的债券可以适度避险。


从持仓来看,2.85%的股票都是茅台、平安美的这样的龙头股,行业来看,覆盖了白酒、家电、医学等弱周期板块,以及化工、水泥、地产等顺周期景气性好的板块,确保了持有股票的安全边际。


综上所述,该只基金回撤小,风控佳。只有长期持有才能看出其在资产配置里的价值所在。



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